Finans danışmanı nedir? ne iş yapar maaşı iş ilanları

Finans danışmanı nedir?

Harika bir finansal danışmanı yatırımlar, tasarruflar ve para yönetimi konusunda uzman bilgi sahibidi.

Mali müşavirler müşterilerine paralarını nasıl yönetebilecekleri konusunda uzman tavsiyesi verir. Piyasanın araştırılmasını ve müşterilerin ihtiyaçlarını en iyi karşılayan ürünlerin tavsiye edilmesidir.

Danışmanlar müşterilere bağlı olarak belirli emeklilik planlarını şirketlere satar. Özel müşterilere ipotek, emeklilik veya yatırım tavsiyesi alanında hizmet veren alanlarda uzmanlaşabilirler. Diğerleri planlamaları ve sigortayı tasarruf etmenin yanı sıra müşterilere tavsiyeler de sunar.

Mali tavsiyeler vermek için danışmanların mesleki niteliklere sahip olmaları ve mali sektör kurallarını takip etmeleri gerekir.

Finansal danışmanlar finansal planlayıcılar veya servet yöneticileri olarak da bilinir.

Sorumluluklar

Görevleriniz rolünüze bağlı olarak değişiklik gösterecektir ancak genellikle şu alanlarda sorumlu olacaksınız:

  • Bir ofis ortamında, müşterilerin evlerinde, işyerlerinde müşterilere ulaşma ve toplantılar yapmak
  • Müşterilerin mali durumlarının, mevcut hükümlerin ve gelecekteki amaçların ayrıntılı incelemelerinin yapılması
  • Bireysel müşterilerin gereksinimlerine en uygun bilgileri analiz etmek ve planlar hazırlamak
  • Risk analizlerini tamamlama
  • Pazarı araştırmak, müşterilere yeni ve mevcut ürünler hakkında bilgi vermek
  • Finansal stratejilerin tasarlanması
  • Müşterilere bilinçli kararlar vermelerine yardımcı olmak
  • Finansal kaynaklar sağlayıcıları da dahil olmak üzere çeşitli kaynaklardan bilgi araştırma
  • Değişen ihtiyaçları ve finansal koşulları müşterilere aktarmak
  • Verilen veya müzakere edilen satış hedeflerini karşılamak için finansal ürünlerin alım-satımı
  • Mümkün olan en iyi fiyatlar için ürün tedarikçileriyle görüşmeler yapmak
  • Merkez ofis ve finans hizmetleri sağlayıcılarıyla irtibat kurmak
  • Emlakçı, avukat ve değerleme uzmanları gibi diğer uzmanlarla iletişim kurmak
  • Finansal ürünler ve mevzuat hakkında bilgilerini güncel tutmak
  • Mali raporlar üretmek
  • Müşterilere yeni finansal ürünlerin haberi veya mevzuatta değişiklikleri aktarmak

Finans danışmanı maaşları ne kadardır?

Finansal danışmanlar 1900 TL ile 3500 TL arasında maaş alırlar.

Gelir rakamları sadece bir rehber niteliğindedir.

Çalışma saatleri

Banka ile ile çalışanlar düzenli mesai rejimi vardır ama özel müsterileriniz varsa durum değişir. Özel müşterilerin ihtiyaçlarına göre mesai saatiniz değişebilir.

Meslekten beklentiniz ne olmalı

Home ofis çalışabilir. Serbest meslek yaygındır. Bankalarda ve ya danışman şirketlerde ofis bazlı çalışırsınız. Uluslararası firmalarda çalışırsanız yurtdışı turları düzenli olarak gerçekleşir.

Nitelikler

Aşağıdaki konularda bilginiz olursa sektörde avantajlı olursunuz:

  • Muhasebe
  • Şirket yönetimi
  • Finans veya finansal çalışmalar
  • Yüksek lisans eğitimi
  • Mali danışmanlık
  • Bankacılık ve sigorta sektörünün diğer alanlarından finansal danışmanlığa geçmek mümkündür

Beceri

Aşağıdaki alanlarda bir beceriniz olmalıdır:

  • Mükemmel kişilerarası iletişim ve dinleme becerileri
  • Karmaşık bilgileri basit ve açık bir şekilde açıklama yeteneği
  • Müşterilerle ilişkiler kurma becerisi
  • Araştırma ve analitik beceriler
  • Müzakere, etkileme becerilerinin yanı sıra kararlılık ve mağduriyet
  • Takımda çalışabilme becerisi
  • Zaman yönetimi becerileri
  • Müşteri hizmetleri becerileri
  • Öz-motivasyon ve organizasyon
  • İyi düzeyde bir aritmetik beceri
  • Hedefi yönlendiren bir zihniyet
  • Esnek bir çalışma yaklaşımı
  • Karar verme becerileri
  • Müşteri gizliliğine duyulan ihtiyacın anlaşılması

Finans danışmanı iş imkanları ve iş ilanları

Finansal danışmanlar genellikle aşağıdaki alanlarda çalışabilir

  • Satış, danışmanlık veya müşteri hizmetleri birimi
  • Bankalar ve yapı grupları
  • Finansal planlama firmaları
  • Bağımsız finansal danışmanlık şirketleri
  • Sigorta şirketleri
  • Yatırım firmaları
  • Emlak acenteleri, uzman emeklilik danışmanları, hukuk firmaları
  • Serbest meslek müşavirliği yapabilirsiniz
  • Bağımsız mali müşavirler belirli kurumlar için bilirkişi olabilir

Profesyonel mesleki gelişim

İpotek, sermaye, hisse senetleri ile ilgili tavsiyeler vermek isteyen finansal, danışmanlıklar gibi alanlarda kendinizi geliştirin.

Kariyer olasılıkları

Başarılı bir finansal danışman olarak bir süreçten geçtikten sonra aşağıdakileri yapmayı seçebilirsiniz:

  • Yatırım yapmak için daha büyük meblağlar ile müşteriler adına çalışmak
  • Emeklilik ve emeklilik danışmanlığı alanında kendinizi geliştirin
  • Şirketinizde yukarı hareket edin ve sorumluluklar alınız
  • Bazı danışmanlar düzenleyici kurumlar tarafından yayınlanan şirket kurallarını ve düzenlemelerini takip ederek denetleme görevi üstlenirler.

Halk için mesleğinizdeki merak ettiği konular şunlardır. Bu konularda halkın ihtiyaçlarını karşılayabilirsiniz. En çok merak edilen konular; en uygun kredi, kosgeb destekleri, esnaf kredi, finans haberlerini takip edin, danışmanlık yapın, yatırım konusunda destek verin, bireysel kredi ve yatırım danışmanlığı konusunda destek verebilirsiniz.

Yazar: admin

Bir cevap yazın

E-posta hesabınız yayımlanmayacak. Gerekli alanlar * ile işaretlenmişlerdir